反洗钱

1. 身分认证 (KYC)

我们实施严格的 KYC 政策。特定额度需要验证。

• 收集用户的身分证明文件（如护照、驾驶证）；
• 进行面部识别比对；
• 验证居住地址证明；
• 基于风险的强化客户尽职调查（EDD）。

2. 交易监控

我们使用先进的链上分析来监控可疑活动。

• 大额或频繁交易；
• 与暗网、混币器或受制裁地址的交互；
• 结构化交易（洗钱）；
• 账户活动的突然变化。

3. 报告与冻结

如果发现可疑活动，我们将：

• 限制或冻结账户；
• 进行内部调查；
• 必要时向金融情报单位提交可疑交易报告；
• 配合执法机关。

4. 制裁筛选

我们根据联合国、欧盟、OFAC 名单进行筛选。我们不为受制裁地区提供服务。

5. 培训与审计

我们为员工提供定期的反洗钱培训，并接受独立审计。